Préparer sa succession dans les meilleures conditions
Organiser la transmission de son patrimoine ne s’improvise pas. Le sujet est complexe pour qui n’est pas du métier. Faire appel à Évalu& Succession, c’est s’assurer les conseils d’une équipe attentive et engagée.
Pourquoi….
Établir une stratégie successorale libère de la charge mentale
Réfléchir à un plan de transmission, c’est s’assurer de tout maîtriser, mais aussi de préserver sa famille des lourdeurs administratives qu’impliquent le décès d’un proche.
3 bonnes raisons d’anticiper sa succession
Frustrations et incompréhensions peuvent s’ajouter à la peine d’avoir perdu un être cher. Mais avec un minimum de préparation, cela peut être évité. Voici donc plusieurs raisons d’organiser le partage de vos biens.
- Agir selon votre volonté : prenez le temps de réfléchir à ce que vous souhaitez, sans pression extérieure ou précipitation. Vous aurez tout le loisir d’expliquer à vos proches ce qui a motivé vos choix ;
- Préserver votre entourage : en prenant certaines décisions en amont, vous facilitez les démarches que vos proches auront à assumer au moment de votre décès ;
- Limiter les frais de succession : sans une stratégie solide, votre patrimoine peut être fortement diminué par les droits de succession et les taxes.
Prenez les bonnes décisions pour permettre à vos bénéficiaires de profiter pleinement de leur héritage.
83%des Français jugent nécessaire de faire appel à un professionnel pour préparer leur transmission
Prescripteurs et particuliers font appel à notre expertise
Vous êtes à la recherche de conseils pour optimiser la transmission de votre patrimoine ou celle de vos clients ? Trouvons ensemble la meilleure solution.
Vous êtes célibataire sans héritiers directs
Ni mariée ni pacsée, vous êtes propriétaire de votre résidence principale, vous avez des biens immobiliers en location et des produits d’épargne ou d’assurance-vie. Vous souhaitez choisir vos bénéficiaires sans frustration et payer le moins de droits possibles. Évalu&Succession vous conseille et vous accompagne pour prendre la meilleure décision : celle que vous aurez choisie.
Vous êtes notaire ou avocat
Vous avez besoin des services d’un tiers pour évaluer le patrimoine professionnel et personnel d’un client afin qu’il ait toutes les cartes en main pour organiser sa succession. De nombreuses études et cabinets ont déjà fait appel à l’expertise d’Évalu&Succession et ont créé avec leurs équipes un partenariat solide et pérenne.
Ensemble, organisons sereinement la transmission de votre patrimoine
Racontez-nous votre histoire et faites confiance à notre équipe pour trouver les solutions les mieux adaptées à votre projet successoral.
Transparence et confiance mutuelle rythment tous nos rendez-vous. Nous avons besoin, pour construire la stratégie qui répondra en tous points à vos attentes, d’un maximum d’informations, et ce dès notre première rencontre. Cela implique de dévoiler votre intimité et de nous confier vos peurs et vos envies, parfois incomprises par l’entourage proche.
Une fois le contexte posé et les souhaits précisés, nous étudions votre projet et vous présentons plusieurs possibilités ainsi que les actions à mettre en place (écriture d’un testament, par exemple).
Économies sur les droits de succession ou valorisation d’une personne en particulier malgré des frais élevés ? Il vous revient de choisir entre le coeur et la raison, mais avec toutes les réponses à vos questions et toutes les cartes en main.
Écrire votre testament
Votre testament a pour objectif de faire respecter vos dernières volontés. Certains éléments sont essentiels pour simplifier les démarches après votre décès (rédaction, enregistrement au fichier central des dispositions de dernières volontés, présence d’un notaire…).
Faire une donation de votre vivant
Faire un don de son vivant permet de limiter les frais de succession et les taxes au moment de votre décès mais aussi de venir en aide à vos bénéficiaires à des périodes cruciales de leur vie (achat, coup de pouce…).
Contracter une assurance-vie
En choisissant cette option, vos bénéficiaires (que vous pouvez choisir librement) sont exemptés de frais de succession. Un avantage non négligeable, qui fait de ce produit d’épargne l’un des préférés des Français.
Faire un legs à une association
Vous souhaitez participer à un projet qui vous tient à cœur en faisant un don à une organisation à but non lucratif ? C’est possible. Il y a cependant certains éléments à prendre en compte, comme l’existence ou non d’héritiers réservataires.
Autres solutions
Votre situation est unique, nos solutions sont pensées sur mesure. Préparez votre succession en toute sérénité et étudiez toutes les options.
F.A.Q.
Nous répondons à vos questions sur la succession
À quel âge préparer sa succession ?
Il n’y a pas d’âge idéal pour préparer sa succession. Commencer tôt permet de réfléchir sereinement à comment protéger ses proches, optimiser sa fiscalité et transmettre son patrimoine. Évalu&Succession vous aide à élaborer la meilleure stratégie : celle qui vous ressemble.
Est-ce qu’un testament suffit pour une succession ?
Un testament est un bon point de départ pour organiser votre succession. Mais même s’il précise clairement vos volontés, il ne prend pas en compte les aspects juridiques et fiscaux d’un partage. Il est donc recommandé de faire appel à des professionnels pour établir une stratégie successorale qui évitera les oublis et les tensions entre héritiers.
Comment éviter les frais de succession ?
Certains dispositifs comme la donation, l’assurance vie ou le démembrement de propriété peuvent limiter les frais de succession. Le secret tient dans l’anticipation. En faisant appel à nos experts, vous bénéficiez de conseils avisés et gagnez en clarté sur les options qui s’offrent à vous.
Quels sont les héritiers d’une personne célibataire sans enfants ?
En l’absence de testament, le Code civil prévoit un ordre de parenté. La succession désigne généralement les parents, les frères et sœurs ou les neveux du défunt. Évalu& Succession est à vos côtés pour sécuriser la transmission de vos biens et éviter toute incertitude.
Quelle est la différence entre donation et succession ?
La donation désigne les transmissions faites de votre vivant quand la succession intervient au moment de votre décès. Ces deux démarches peuvent être complémentaires. Découvrez comment nos experts peuvent vous accompagner pour anticiper votre transmission et éviter les frais pour vos héritiers.