Évaluer son patrimoine pour établir la meilleure stratégie
L’évaluation patrimoniale permet d’avoir une vue d’ensemble de vos biens professionnels et personnels et implique une relation de confiance mutuelle.
Particuliers et chefs d’entreprise font appel à nos services
Vous souhaitez évaluer votre patrimoine personnel ou vos biens professionnels ? Nous sommes là pour vous guider et faire un point sur votre situation.
Vous êtes en couple avec des enfants
Vous avez entendu dire que vous deviez répartir équitablement vos biens entre tous vos héritiers directs mais vous souhaitez d’abord faire un état des lieux de vos biens. Immobilier, capitaux, produits d’épargne… Nous faisons ensemble un point global de tout ce qui vous appartient et sur la règlementation en vigueur. Vous pouvez ainsi prendre des décisions en toute sérénité.
Vous êtes entrepreneur ou dirigeant
Vous avez un patrimoine professionnel et personnel dont vous ne connaissez pas la valeur et vous souhaitez le faire estimer. Vous manquez de temps et vous vous demandez si ce n’est pas trop tard pour entamer les démarches. Nos experts vous donnent toutes les clés pour décider de vendre ou de transmettre votre patrimoine, et vous expliquent comment procéder.
Les étapes d’une évaluation de patrimoine
Établir un bilan de votre patrimoine nécessite de la rigueur mais également une complète transparence, de votre côté comme du nôtre. Voici comment nous procédons.
Exigence et confiance mutuelle sont les piliers de notre collaboration.
Une visibilité à long terme
Projections sur les futures performances de vos biens, de votre entreprise, analyse des opportunités et des risques… Rien ne nous échappe dans l’évaluation de votre patrimoine personnel et professionnel.
Une analyse financière approfondie
Les notions de rentabilité et de solvabilité n’ont aucun secret pour nous. Quel que soit les biens que vous détenez, nous en étudions avec rigueur tous les indicateurs financiers.
Une évaluation de la valeur de vos biens
Nous vous livrons une cartographie précise de vos biens et de leur valeur. Vous pouvez choisir de vous arrêter là ou de confier votre stratégie successorale à nos équipes. Ainsi, vous êtes sûr que tout est organisé avant votre départ.
Pourquoi faire une estimation patrimoniale ?
Chaque individu devrait connaître l’étendue de son patrimoine et de sa valeur, qu’il ait ou non des projets de vente ou de transmission. Cela permet, le moment venu, d’agir en connaissance de cause et de se rassurer soi, mais aussi ses proches.
Anticiper, optimiser et protéger sont les maîtres-mots d’une valorisation patrimoniale bien menée.
Avoir une vision claire et objective de sa situation financière
En dressant une liste précise de vos biens, de vos revenus, de vos dettes et de vos placements, vous vous autorisez à prendre des décisions basées sur des éléments concrets. Cette “photographie” vous permet de visualiser la composition de votre patrimoine mais aussi d’identifier les forces et les faiblesses de tout ce que vous détenez, à titre personnel comme professionnel.
Optimiser la gestion et la fiscalité de son patrimoine
Une fois la cartographie de vos biens effectuée, vous pouvez mettre en place une stratégie pour les faire fructifier ou en limiter la fiscalité. C’est par exemple l’occasion de vous préparer une retraite confortable ou de réfléchir à la transmission de tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant.
Protéger ses proches et soi-même
Votre patrimoine évolue avec vous et en fonction de vos projets. L’estimation est un outil de projection qui vous permet d’anticiper les évènements de votre vie (cession d’entreprise, changement de régime matrimonial…). Elle vous permet de sécuriser votre avenir et celui de vos proches et d’organiser la transmission de vos biens, que vous ayez des héritiers ou non.
F.A.Q.
Nous répondons à vos questions sur l’évaluation patrimoniale
Qu’est-ce qu’une évaluation de patrimoine ?
Une évaluation de patrimoine est une analyse de votre situation et de vos biens à un instant T. Toute votre vie est résumée dans un rapport précis qui répertorie vos acquis (immobiliers, produits d’épargne, dettes, revenus, parts dans une entreprise) mais aussi votre situation familiale et vos objectifs à court et long terme.
Pourquoi faire une évaluation de patrimoine ?
Faire une évaluation patrimoniale permet d’avoir une vue d’ensemble de ses biens et de réfléchir à leur optimisation et leur transmission. On ne peut transmettre que ce que l’on connaît.
Quand faut-il faire réévaluer son patrimoine ?
Il est recommandé de réétudier son patrimoine tous les 3 à 5 ans. Un changement important dans votre vie peut aussi mener à une réévaluation (mariage, arrivée d’un enfant, changement professionnel, héritage…). Vous pouvez ainsi ajuster votre stratégie patrimoniale et vos placements.
À qui faire appel pour une évaluation de patrimoine ?
Seul un professionnel qualifié est en mesure d’effectuer une étude complète et neutre de votre patrimoine. Évalu& Succession, en sa qualité d’expert, vous accompagne dans cette démarche avec rigueur et pédagogie.
Combien coûte une évaluation de patrimoine ?
Le coût d’une évaluation de patrimoine dépend de la valeur globale de vos biens. Chez Évalu& Succession, nous proposons une grille tarifaire qui se décline de la façon suivante :
- À partir de 1 000 € HT pour un patrimoine détenu compris entre 200 000 € et 500 000 € ;
- À partir de 1 300 € HT pour un patrimoine détenu compris entre 500 000 € et 750 000 € ;
- À partir de 1 500 € HT pour un patrimoine détenu compris entre 750 000 € et 1 000 000 € ;
- Sur devis au-delà.